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再提不良资产“债转股” 上世纪末经验难复制
2016/03/07 10:47
来源：财新网 吴红毓然 吴雨俭
作为供给侧结构改革任务之首，“去产能”的过程中伴随着大量破产重组和不良资产。3月3日，全国政协委员、东方资产管理公司原总裁梅兴保表示，不良资产“债转股”是金融机构和企业在逆周期调节下最有效的措施之一。但上世纪末经验难复制，现在的债转股需要采取更加商业化的办法来处置。......
作为供给侧结构改革任务之首，“去产能”的过程中伴随着大量破产重组和不良资产。3月3日，全国政协委员、东方资产管理公司原总裁梅兴保在接受记者采访时指出，把银行不良资产剥离到资产管理公司（下称AMC），并对其进行债转股，“是金融机构和企业在逆周期调节下最有效的措施之一”。
在目前经济下行的态势下，银行“不良”双升，企业亏损面趋大。银行手中大量企业债权，便是坏账最大风险隐患。目前金融界诸多人士均研究债转股的可行性，此前有多位监管高层对记者指出，对债转股应持保留意见。“资产如果没用的话，股票到手里也还是废纸一张，债权不能有效剥离，受影响的还是银行。”
梅兴保表示，目前企业面临的最大问题就是产能过剩，其中涉及到的基础性行业主要包括以国有企业为主的钢铁、煤炭、水泥等。从以往AMC的资产处置经验来看，“债转股”将国有企业的困难和银行不良资产的处置结合起来，是在经济下行阶段共渡难关的最好方法。
“所谓共渡，就是不追债”，梅兴保说。将债权转为股权后，企业化解了眼前的债务危机，而AMC成为企业阶段性持股的股东，待企业经济状况好转以后，再通过上市、转让或企业回购形式回收资金。
20世纪末，“债转股”曾经在我国处置银行不良资产时大量采用，被视为国企解困三大政策之一。但目前情况已然不同。首先多家大中型银行需要对股东负责，其次中国经济下行趋势未减，债转股风险较高。对此梅兴保认为，与此前尚未上市的国有资产和银行不良资产处理流程相比，现在的债转股需要采取更加商业化的办法来处置。“银行有时候站在它的立场上也有自己的想法，所以债转股需要多方通盘考虑，共渡难关。”
具体来说分为两个情况：一方面是基于政策性的债转股，即企业所欠银行的债务是由比如战略储备等因素造成的，这一部分就可以按照政策性的方式进行剥离和转股；另一方面是针对企业自身的经营问题造成的不良资产，可以通过市场谈判的方式，包括通过会计事务所和评估机构对剥离出来的资产进行评估作价，以更加市场化的模式来处置不良资产。
“‘债转股’需要企业、银行和金融公司多方通盘考虑。”梅兴保说，“银行的意见可能比较复杂，需要进一步的沟通。但是大银行都是国家绝对控股的，所以关键是要国务院有关部门深入的调查研究之后果断决策。”
编辑：马佳燕
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